Como estruturar o financeiro da sua empresa em 5 passos

Como estruturar o financeiro da sua empresa em 5 passos

Donna: você não precisa de mais ideias — precisa de ordem que paga as contas.

Passo 1 — Separar pessoa física de jurídica e criar o Plano de Contas

• Contas bancárias distintas (PJ e PF).
• Cartão PJ exclusivo.
• Plano de contas mínimo: Receitas, CMV/CPV, Despesas Fixas, Despesas Variáveis, Impostos, Folha.
• Centro de custo por área (Comercial, Operação, Administrativo).

Checklist rápido

• Conta PJ ativa + cartão.
• Plano de contas definido.
• Categorias mapeadas no ERP/planilha.

Passo 2 — Fluxo de Caixa Projetado (13 semanas)

• Modelo rolling: entradas e saídas semanais por 90 dias.
• Classifique por previsível x incerto.
• Crie cenários: Base / Otimista / Conservador.

Regra de sobrevivência: caixa mínimo = 2x sua folha + fixos.

Passo 3 — DRE Gerencial mensal (competência)

• Separe resultado de caixa.
• Linhas essenciais: Receita Bruta → Deduções → Receita Líquida → CMV/CPV → Margem Bruta → Despesas Operacionais → EBITDA → Depreciação/Prolabore → Resultado.
• KPIs: Margem Bruta, Margem Operacional, Ticket Médio, CAC/Payback (se aplicável).

Fórmula: Margem Bruta (%) = (Receita Líquida - CMV) / Receita Líquida.

Passo 4 — Orçamento e regras de gasto

• Orçamento Base Zero por centro de custo.
• Travar capex acima de R$ X com aprovação dupla.
• Política de reembolso em 48h.

Passo 5 — Rituais de fechamento (semanal e mensal)

Semanal (45 min):

1. Caixa projetado (desvios).
2. Contas a pagar/receber.
3. Decisões: postergar, renegociar, acelerar recebimento.

Mensal (90 min):

1. DRE gerencial + análise de variação.
2. KPIs por centro de custo.
3. Ajustes no orçamento.

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Ferramentas e templates

• Planilha de Fluxo 13S e DRE (Google Sheets/Notion/ERP).
• Automação de conciliação (n8n → ERP/Conta).

Erros comuns

• Misturar PF/PJ.
• Confundir lucro com caixa.
• Zero rotina.

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